Как провести продажу по эквайрингу в 1С: пошаговая инструкция

Организация безналичных расчетов через банковские карты стала неотъемлемой частью современного ритейла. Без возможности принять оплату картой бизнес теряет значительную долю клиентов, предпочитающих удобство и скорость безналичных транзакций. Программный продукт 1С:Розница или 1С:Управление торговлей предоставляет полный инструментарий для автоматизации этого процесса, обеспечивая корректное отражение выручки и комиссий банка.

Процесс проведения такой операции требует не только физического наличия терминала, но и правильной настройки справочников в программе. Ошибки на этапе конфигурации могут привести к расхождениям в кассовой книге или некорректному расчету себестоимости товаров. В этой статье мы детально разберем алгоритм действий, необходимый для бесшовной интеграции платежного оборудования с учетной системой.

Для начала работы необходимо убедиться, что у вас установлены все необходимые драйверы и компоненты обмена между 1С и терминалом. Чаще всего используется протокол обмена через COM-порт или TCP/IP, в зависимости от модели устройства. Правильная настройка канала связи — это фундамент, без которого проведение документа Чек ККМ с типом оплаты "Карта" будет невозможным.

Подготовка оборудования и настройка подключения

Первым шагом является физическое подключение платежного терминала к кассовому компьютеру. В большинстве случаев современные устройства поддерживают подключение по USB или Ethernet, что упрощает настройку сети. Однако для старых моделей может потребоваться настройка COM-порта с указанием конкретного номера и скорости передачи данных в параметрах оборудования.

В интерфейсе программы необходимо перейти в раздел НСИ и администрирование и выбрать пункт Подключаемое оборудование. Здесь создается новая запись, где указывается тип устройства "Фискальный регистратор" или специализированный драйвер "Терминал сбора данных/Эквайринг". Важно корректно выбрать модель из списка, так как от этого зависит набор доступных команд.

• 🔌 Проверьте, что индикаторы на терминале горят зеленым цветом, сигнализируя о готовности к работе.
• ⚙️ Убедитесь, что в настройках драйвера выбран правильный порт связи (COM1, COM2 или сетевой адрес).
• 💳 Протестируйте связь кнопкой "Проверка связи" в карточке оборудования перед началом продаж.

⚠️ Внимание: Если терминал находится в сети, убедитесь, что брандмауэр Windows не блокирует порт, используемый для обмена данными между 1С и устройством.

После создания записи об оборудовании нужно привязать его к конкретной кассе ККМ. Это делается в настройках самой кассы, где в поле "Подключаемое оборудование" выбирается созданный ранее терминал. Без этой привязки программа не будет отправлять команды на устройство при выборе способа оплаты.

Настройка видов оплат и типов расчетов

Корректное отражение денег в кассе зависит от того, как настроены виды оплат в справочнике Виды оплат. Для эквайринга обычно создается отдельный вид оплаты с названием "Безналичный расчет" или "Оплата картой". В свойствах этого вида обязательно должна быть установлена галочка "Является денежным средством", чтобы сумма попадала в отчеты по кассе.

Критически важным моментом является настройка типа расчетов. В карточке вида оплаты необходимо указать, что это расчет с использованием эквайринга. Именно этот флаг активирует механизм автоматического создания документов банковских выписок или платежных поручений при закрытии смены.

Также следует настроить статью движений денежных средств. Это позволит автоматически разносить поступления от банка по нужному счету бухгалтерского учета. Обычно используется статья "Поступление от продаж по картам", которая корреспондирует со счетом 57.02 "Переводы в пути".

Процесс проведения чека через терминал

Непосредственно процесс продажи начинается с пробития чека на кассе. Кассир сканирует товары, формирует чек и на этапе выбора способа оплаты указывает ранее созданный вид "Оплата картой". После нажатия кнопки оплаты система отправляет команду на терминал.

Терминал переходит в режим ожидания карты. Покупатель прикладывает карту или вставляет чип, после чего вводит ПИН-код. Успешная авторизация транзакции подтверждается звуковым сигналом и печатью слипа (или отправкой электронного чека). В этот момент 1С получает подтверждение и завершает формирование чека ККМ.

Последовательность действий кассира:
1. Пробить товары.
2. Нажать кнопку "Оплата".
3. Выбрать вид оплаты "Карта".
4. Дождаться сигнала терминала об успехе.
5. Распечатать чек ККМ.

Важно следить за тем, чтобы сумма на экране терминала совпадала с суммой в чеке 1С. Расхождения могут возникнуть при ручном вводе суммы на терминале, что категорически не рекомендуется при автоматизированном обмене.

Закрытие смены и формирование отчетов

В конце рабочего дня кассир обязан закрыть смену не только на фискальном регистраторе, но и на платежном терминале. Эта операция инициируется из интерфейса 1С через команду Закрытие смены в рабочем месте кассира. Терминал печатает итоговый отчет (Z-отчет эквайринга), содержащий сумму всех проходок за день.

На основании этого отчета в программе автоматически формируется документ Отчет о розничных продажах. В табличной части документа по видам оплат будет видна сумма, прошедшая по картам. Эти данные служат основанием для сверки с банком.

Параметр	Значение в 1С	Значение в Терминале	Действие при расхождении
Оборот за день	Сумма по виду оплаты	Итог Z-отчета	Проверить отмененные транзакции
Количество операций	Количество чеков	Количество транзакций	Сверить журналы операций
Комиссия банка	Рассчитывается автоматически	Не отображается	Сверить с тарифом договора

Если суммы не сходятся, необходимо провести инвентаризацию кассы и проверить журнал операций на терминале. Часто расхождения вызваны тем, что какая-то транзакция не была доведена до конца в программе, хотя деньги списались у клиента.

Отражение банковской комиссии в учете

Банк за услуги эквайринга удерживает комиссию, которая обычно составляет от 1.5% до 3% от оборота. В бухгалтерском учете эту комиссию необходимо отразить как расход. В конфигурациях 1С это делается автоматически при загрузке банковской выписки.

При поступлении денег на расчетный счет сумма будет меньше общей суммы продаж за день на размер комиссии. Разница относится на счет 91.02 "Прочие расходы". Для автоматизации этого процесса в справочнике Банковские счета должен быть настроен шаблон распределения платежей.

Как рассчитать комиссию вручную?

Если автоматический расчет не настроен, комиссию можно рассчитать по формуле: Сумма_Продаж * (Ставка_Комиссии / (100 - Ставка_Комиссии)). Однако лучше доверить это автоматике на основе тарифов банка.

В некоторых случаях банк присылает реестр транзакций отдельным файлом. Его можно загрузить в 1С через обработку "Загрузка выписок", что позволит детализировать расходы по каждой торговой точке или кассиру.

Возврат товара, оплаченного картой

Ситуация с возвратом товара, оплаченного безналичным путем, имеет свои особенности. Деньги не выдаются из кассы наличными, а возвращаются на карту покупателя через терминал. Для этого в 1С создается документ Возврат товаров от клиента.

При проведении возврата кассир выбирает способ возврата денег "На карту". Система отправляет команду на терминал на проведение операции возврата (refund). Покупатель должен приложить ту же карту, с которой была произведена оплата, и ввести ПИН-код.

⚠️ Внимание: Возврат на другую карту возможен только в исключительных случаях и требует написания заявления в банк-эквайер, так как это нарушает правила платежных систем.

Срок зачисления средств при возврате зависит от банка-эмитента карты покупателя и может составлять от 3 до 30 рабочих дней. Кассир должен предупредить клиента об этом сроке, чтобы избежать конфликтов.

Решение типовых ошибок обмена

В процессе эксплуатации могут возникать ошибки связи между программой и терминалом. Одна из самых частых проблем — "Таймаут ожидания ответа". Это указывает на то, что команда была отправлена, но терминал не ответил в установленное время.

Для диагностики проблемы проверьте физическое соединение кабелей. Если используется сетевое подключение, попробуйте пропинговать адрес терминала. Также стоит перезагрузить службу обмена данными или сам драйвер устройства в настройках 1С.

Если ошибка повторяется систематически, возможно, несовместима версия прошивки терминала и драйвера в 1С. В этом случае необходимо обратиться к поставщику оборудования для обновления программного обеспечения устройства.

Что делать, если терминал не печатает чек после оплаты?

Проверьте наличие бумаги в терминале и закрытие крышки чековой ленты. Если бумага есть, возможно, засорилась печатающая головка — попробуйте протереть ее спиртовой салфеткой. Также убедитесь, что в настройках драйвера не отключена печать слипов.

Как исправить ошибку "Неверная сумма" на терминале?

Эта ошибка возникает, если сумма в чеке 1С изменилась после отправки команды на терминал, или если на терминале была вручную введена другая сумма. Отмените операцию на терминале (если возможно) и пробейте чек заново, строго следуя автоматическому обмену.

Можно ли проводить продажу в 1С без подключения терминала?

Технически можно выбрать вид оплаты "Карта" и провести документ, но это приведет к расхождению учетных данных. Деньги придут на счет, но в кассе будет числиться задолженность. Такой режим допустим только при временной поломке оборудования с последующей ручной сверкой.

Где найти журнал всех эквайринговых операций в 1С?

Журнал доступен в разделе "НСИ и администрирование" -> "Подключаемое оборудование" -> "Журнал регистрации команд". Там отображаются все отправленные и полученные команды с кодами ответов от терминала.

⚠️ Внимание: Интерфейс и названия меню могут незначительно отличаться в зависимости от версии конфигурации 1С (Розница 2.3, УТ 11, КА 2) и версии платформы. Всегда сверяйтесь с актуальной документацией к вашему релизу.