Работаете в 1С:Предприятие и нужно срочно узнать, сколько денег осталось на счетах компании? Или проверяете, правильно ли отразились платежи в кассе? В зависимости от конфигурации (Бухгалтерия 3.0, Управление торговлей 11, Зарплата и Управление Персоналом) и задачи (контроль кассы, банковских счетов или взаимозачетов) способы проверки остатков денежных средств отличаются. В этой статье разберем все актуальные методы — от простых отчетов до аналитики по контрагентам, с учетом последних обновлений платформы 1С 8.3.

Важно: если вы ищете остатки по личным финансам (например, в мобильном приложении 1С:Деньги), эта инструкция не подойдет — она ориентирована на корпоративные конфигурации. Также учтите, что в облачных версиях (1С:Фреш) часть функций может отличаться от локальных установок.

1. Быстрый просмотр остатков по расчетным счетам

Самый универсальный способ — использовать отчет «Оборотно-сальдовая ведомость по счету». Он доступен во всех бухгалтерских конфигурациях и показывает остатки по любому счету на выбранную дату.

Как открыть:

  • 📌 Перейдите в раздел Отчеты → Стандартные отчеты → Оборотно-сальдовая ведомость.
  • 🔍 В поле «Счет» укажите 51 (расчетный счет) или 50 (касса).
  • 📅 Выберите период (например, «на конец дня» сегодняшней даты).
  • 📊 Нажмите Сформировать — остаток отобразится в колонке «Сальдо конечное».

Если нужно увидеть остатки по всем счетам сразу, оставьте поле «Счет» пустым — отчет покажет сводку по 50, 51, 52 (валютные счета) и другим. Для удобства отсортируйте данные по колонке «Сальдо конечное» (кликните по заголовку).

💡

В 1С:Бухгалтерии 3.0 можно сохранить настройки отчета как пользовательский вариант. Для этого после формирования нажмите Еще → Сохранить настройки и присвойте имя (например, «Остатки по счетам на сегодня»).

2. Проверка денег в кассе (счет 50)

Для контроля наличных используйте отчет «Кассовая книга» или «Анализ счета 50». Первый подходит для ежедневного учета, второй — для анализа движений по субсчетам (например, 50.01 — касса организации, 50.02 — операционная касса).

Пошаговая инструкция для 1С:Бухгалтерии 3.0:

  1. Откройте раздел Банк и касса → Касса.
  2. Выберите Кассовая книга (для текущего дня) или Отчеты по кассе → Анализ счета 50 (для произвольного периода).
  3. В отчете Анализ счета 50 установите фильтр по Организации (если их несколько) и дате.
  4. Обратите внимание на колонку «Остаток на конец периода» — это и есть актуальная сумма в кассе.

Если остаток отрицательный, это сигнал о пересорте (например, выдали больше, чем было в наличии). В таком случае проверьте:

  • 🔹 Корректность ввода приходных (ПКО) и расходных (РКО) ордеров.
  • 🔹 Наличие не проведённых документов (отметьте галочку Показывать непроведённые в настройках отчета).
  • 🔹 Возможные ошибки при инвентаризации (документ Инвентаризация кассы).
Что делать, если остаток в кассе не сходится?

Если сумма в отчете не совпадает с фактической наличностью, проведите инвентаризацию:

1. Создайте документ Инвентаризация кассы (раздел Банк и касса → Касса → Инвентаризация).

2. Укажите фактический остаток (по результатам пересчета купюр).

3. Нажмите Провести и закрыть — 1С автоматически сформирует документ Списание»/«Оприходование на разницу.

3. Анализ денежных средств по контрагентам (дебиторка/кредиторка)

Если вам нужно узнать, сколько денег должны вам клиенты (дебиторская задолженность) или сколько вы должны поставщикам (кредиторская), используйте отчет «Анализ состояния расчетов с контрагентами».

Где найти:

  • 📂 В 1С:Бухгалтерии 3.0: раздел Покупки и продажи → Отчеты по расчетам → Анализ состояния расчетов с контрагентами.
  • 📂 В 1С:Управление торговлей 11: раздел Финансы → Анализ задолженности.

Настройка отчета:

  • 🔠 В поле «Контрагент» выберите конкретного партнера или оставьте пустым для сводки по всем.
  • 💰 В колонке «Сальдо» отобразится текущая задолженность (положительное значение — вам должны, отрицательное — вы должны).
  • 📌 Для детализации дважды кликните по строке контрагента — откроется карточка расчетов с историей платежей.

Важно: если сальдо по контрагенту равно нулю, это не всегда означает отсутствие задолженности. Проверьте, не закрыта ли она взаимозачетом (документ «Корректировка долга»).

📊 Как часто вы проверяете остатки денежных средств в 1С?
Ежедневно
Раз в неделю
Только перед отчетностью
По запросу бухгалтера
Никогда не проверяю

4. Использование отчета «Движение денежных средств»

Этот отчет показывает приток и отток денег за период с разбивкой по статьям (например, «Оплата от покупателей», «Выдача зарплаты», «Оплата поставщикам»). Полезен для анализа финансовых потоков.

Как сформировать:

  1. Перейдите в раздел Финансы → Движение денежных средств (в 1С:Бухгалтерии 3.0 или УТ 11).
  2. Укажите период и организацию.
  3. В настройках отметьте галочки:
    • 📋 По статьям движения денежных средств (для анализа по категориям).
    • 📋 С развернутым сальдо (чтобы увидеть остатки на начало и конец периода).
  • Нажмите Сформировать.

    • В результате вы получите таблицу с колонками:

    Показатель Описание
    Остаток на начало Сумма денег на счетах/в кассе в начале периода.
    Поступило Все приходные операции (оплата от клиентов, кредиты и т.д.).
    Списано Все расходные операции (оплата поставщикам, налоги, зарплата).
    Остаток на конец Актуальная сумма денежных средств.

    Если остаток на конец периода отрицательный, это означает дефицит денежных средств — компании не хватает собственных оборотных средств для покрытия расходов.

    Указан верный период|Выбрана нужная организация|Отмечены все статьи движения|Сверены данные с выписками банка|Проверены непроведённые документы-->

    5. Просмотр остатков в 1С:Зарплата и Управление Персоналом (ЗУП)

    В 1С:ЗУП 3.1 денежные средства обычно контролируются в разрезе выплат сотрудникам (зарплата, авансы, подотчетные суммы). Чтобы увидеть остатки по этим операциям:

    Способ 1: Отчет «Анализ состояния расчетов с работниками»

    • 📊 Перейдите в раздел Зарплата → Отчеты по зарплате → Анализ состояния расчетов с работниками.
    • 🔍 Выберите период и организацию.
    • 💵 В колонке «Сальдо» будет видна задолженность:
      • Положительное значение — компания должна сотруднику (например, невыплаченная зарплата).
      • Отрицательное — сотрудник должен компании (например, неотработанный аванс).

    Способ 2: Карточка сотрудника

    • 👤 Откройте справочник Сотрудники, найдите нужного человека.
    • 📄 Перейдите на вкладку Расчеты → Карточка расчетов.
    • 🔎 В разделе «Итоги» будет строка Задолженность по зарплате.

    Если в отчете видна большая сумма задолженности по зарплате, проверьте:

    • 🔹 Не сформированы ли документы Выплата зарплаты (раздел Зарплата → Выплаты).
    • 🔹 Нет ли ошибок в расчете (например, неверно указан оклад или количество отработанных дней).
    💡

    В 1С:ЗУП остатки денежных средств обычно анализируются в разрезе расчетов с сотрудниками, а не по банковским счетам. Для контроля счетов компании используйте 1С:Бухгалтерию.

    6. Проверка денег в 1С:Управление торговлей 11 (УТ 11)

    В 1С:УТ 11 денежные средства отслеживаются в разрезе кассовых аппаратов, банковских счетов и расчетов с контрагентами. Основные инструменты:

    Отчет «Денежные средства»:

    • 📈 Перейдите в раздел Финансы → Денежные средства → Отчет по денежным средствам.
    • 📅 Укажите период и выберите Тип отчета:
      • 💰 Обороты и остатки — для сводной информации.
      • 📊 По дням — для анализа динамики.
    • 🔍 В колонке «Остаток» будет актуальная сумма по каждому счету/кассе.

    Документ «Отчет о розничных продажах» (для касс KKM):

    • 🛒 Перейдите в раздел Продажи → Розница → Отчеты о розничных продажах.
    • 📋 Выберите кассу и дату.
    • 💵 В разделе «Итоги» будет строка Денежные средства в кассе на конец дня.

    Если вы работаете с несколькими торговymi точками, используйте отчет «Ведомость по денежным средствам в разрезе подразделений» (раздел Финансы → Анализ денежных средств).

    Как проверить остатки по платежным картам?

    В 1С:УТ 11 для этого используйте отчет Анализ оплат платежными картами (раздел Финансы → Банк). Он показывает суммы, списанные с карт клиентов, но еще не поступившие на расчетный счет (например, из-за задержки эквайринга).

    7. Альтернативные способы: запросы и внешние отчеты

    Если стандартных отчетов недостаточно, можно использовать:

    1. Универсальный отчет:

    • 🛠 Перейдите в раздел Отчеты → Стандартные отчеты → Универсальный отчет.
    • 📌 В настройках укажите:
      • 📋 Объект отчета — Хозрасчетный учет.
      • 📋 Поля — добавьте Счет, Субконто, Сальдо.
      • 📋 Отбор — установите фильтр по счетам 50, 51, 52.

    2. Запрос на языке 1С (для опытных пользователей):

    ВЫБРАТЬ

    СчетаБух.Счет КАК Счет,
    

    СчетаБух.Наименование КАК НаименованиеСчета,
    

    Сумма(Остатки.СальдоКонечное) КАК СальдоКонечное
    

    ИЗ
    

    РегистрБухгалтерии.Хозрасчетный.Остатки(
    

    &Дата,
    

    Счет В (&Счета)
    

    ) КАК Остатки
    

    ВНУТРЕННЕЕ СОЕДИНЕНИЕ ПланСчетов.Хозрасчетный КАК СчетаБух
    

    ПО Остатки.Счет = СчетаБух.Счет
    

    СГРУППИРОВАТЬ ПО
    

    СчетаБух.Счет,
    

    СчетаБух.Наименование
    

    УПОРЯДОЧИТЬ ПО
    

    Счет

    Где &Дата — текущая дата, &Счета — массив счетов (например, "50", "51", "52").

    3. Внешние обработки:

    • 📥 Скачайте бесплатные обработки с сайта infostart.ru (например, «Анализ денежных средств с детализацией по документам»).
    • 🔧 Установите через Файл → Открыть (в режиме 1С:Предприятие).
    💡

    Если вам часто нужны нестандартные отчеты, создайте папку «Избранное» в 1С. Для этого в любом отчете нажмите Еще → Добавить в избранное.

    Частые ошибки и как их избежать

    При проверке остатков денежных средств пользователи часто сталкиваются с следующими проблемами:

    ⚠️ Внимание: Если остатки в 1С не совпадают с выпиской банка, сначала проверьте, все ли платежные поручения проведены и отмечены как оплаченные (в документе «Списание с расчетного счета» должна стоять галочка «Оплачено»).

    1. Несовпадение с банковской выпиской

    • 🔹 Причина: Не все банковские документы загружены в 1С (например, комиссии или списания по суду).
    • 🔹 Решение: Загрузите выписку через Банк и касса → Банковские выписки → Загрузить из клиент-банка.

    2. Отрицательный остаток по кассе

    • 🔹 Причина: Ошибка в расходном кассовом ордере (РКО) — сумма превышает остаток.
    • 🔹 Решение: Проверьте документы за день в отчете Кассовая книга и исправьте РКО или создайте Инвентаризацию кассы.

    3. Двойной учет платежей

    • 🔹 Причина: Один и тот же платеж внесен дважды (например, через выписку и вручную).
    • 🔹 Решение: Найдите дубликат в журнале документов Банковские выписки и пометьте его на удаление.

    4. Остатки не обновляются

    • 🔹 Причина: Отчет сформирован без учета последних документов.
    • 🔹 Решение: Обновите данные (кнопка Обновить в отчете) или перепроведите документы за день.
    ⚠️ Внимание: В облачных версиях 1С (например, 1С:Фреш) некоторые отчеты могут формироваться с задержкой до 1 часа из-за фоновых обновлений. Если данные неактуальны, подождите или обратитесь в поддержку.

    FAQ: Ответы на частые вопросы

    Как посмотреть остаток денег в 1С на конкретную дату в прошлом?

    Используйте отчет «Оборотно-сальдовая ведомость» или «Анализ счета», указав нужную дату в параметрах. Например, чтобы узнать остаток на 51 счету на 31 декабря 2026 года, установите период с 31.12.2026 по 31.12.2026 и выберите счет 51.

    Можно ли экспортировать остатки денежных средств в Excel?

    Да. В любом отчете 1С нажмите кнопку Еще → Выгрузить и выберите формат Excel или PDF. Для автоматического экспорта настроьте регламентное задание (раздел Администрирование → Регламентные операции).

    Почему в 1С остаток по счету 51 не совпадает с банковской выпиской?

    Чаще всего это происходит из-за:

    • 🔸 Незагруженных банковских документов (комиссии, списания).
    • 🔸 Ошибок в ручном вводе платежных поручений.
    • 🔸 Непроведённых документов (проверьте журнал Банковские выписки).

    Сверьте данные по датам и суммам, используя отчет «Анализ счета 51 с детализацией по документам».

    Как посмотреть, сколько денег на счету в иностранной валюте (счет 52)?

    В отчете «Оборотно-сальдовая ведомость» выберите счет 52 и установите галочку Показывать валютные суммы. Остаток отобразится в оригинальной валюте и в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ на дату отчета. Для анализа курсовой разницы используйте отчет «Анализ валютных операций» (раздел Банк и касса).

    Где в 1С посмотреть, сколько денег выдано подотчетникам?

    Используйте отчет «Анализ состояния расчетов с подотчетниками»:

    1. Перейдите в раздел Банк и касса → Подотчетники → Отчеты по подотчетникам.
    2. Выберите отчет Анализ состояния расчетов с подотчетниками.
    3. В колонке «Сальдо» будет сумма задолженности (положительное значение — подотчетник должен вернуть деньги, отрицательное — компания должна сотруднику).

    Для детализации дважды кликните по строке сотрудника.